Зачем это делается

Согласно закону Эстонской Республики “Закон о пресечении отмывания денег и финансирования терроризма”, фирма BBCTallinn, предоставляя свои услуги, обязана идентифицировать всех своих клиентов.

Как это делается

Процесс идентификации клиентов разделен на два этапа – идентификация и изучение клиента:

1. Идентификация клиента

Идентификация клиента происходит при личной встречи с работников BBCTallinn OÜ с клиентом, либо при помощи видеоконференции через Skype. Для идентификации клиента (юридического лица) дополнительно требуется предоставить копии регистрационных документов и выписку (справку) из соответствующего государственного регистра страны резидента клиента.

2. Изучение клиента

Заполняя анкету, клиент предоставляет сведения о бенефициаре (истинном получателе блага), о источниках дохода и деятельности клиента, о сущности и целях планируемых сделок.

Преимущества идентификации

Несмотря на то, что часть клиентов видит только негативные стороны этого процесса, BBCTallinn считает идентификацию клиента дополнительным инструментом, дающим возможность лучше узнать своего клиента и предоставить более целевой и качественный сервис.

Информация, полученная в ходе идентификации, является конфиденциальной и доступна только ограниченному числу сотрудников нашей фирмы.

• Знай своего клиента (know your customer) — термин применяемый в процессе формирования отношений между клиентом и компаниями, предоставляющими консалтинговые услуга, а так же обслуживающими финансовые потоки третьих лиц, и означает, что контрагент обязан идентифицировать личность своего клиента, перед тем как начать активное сотрудничество. Считается, что такая практика способствует борьбе с легализацией незаконно нажитых средств и финансированием терроризма.