Криптовалютная Лицензия в Эстонии

Процедура получения лицензии

Получения лицензии, в первую очередь, требует разработку внутренних правил компании, разработку принципов KYC/AML и анализ рисков, связанных как с клиентами, так и с деятельностью поставщика услуг. Данные правила должны соответствовать установленной директиве закону об отмывании денег и финансированию терроризма, как с точки зрения Европейского законодательства, так и со стороны Финансовой Инспекции Эстонии.

После подготовленная документов и согласования с клиентом, подается ходатайство в Финансовую Инспекцию. Срок рассмотрения заявления составляет до 120 календарных дней, с момента подачи. В определенных случаях он может быть продлен. При подаче лицензии оплачивается пошлина в размере 10 000 евро. Специалисты компании BBCTallinn помогут сопроводить вас в процессе получения данных лицензий на вашу компанию.

Шаги для получения лицензии на криптовалюту в Эстонии

Открытие компании

Первым шагом является регистрация компании в Эстонии. Для этого необходимо зарегистрироваться в Эстонском реестре компаний и получить зарегистрированный адрес в Эстонии.

Юридический адрес

Одним из требований для получения лицензии на криптовалюту в Эстонии — наличие у компании юридического адреса. Это означает, что у компании должен быть физический адрес в Эстонии, где она может вести свой бизнес и получать корреспонденцию.

Уставной капитал

Следующим шагом необходимо убедиться в наличии у компании минимального уставного капитала:

• 100 000 EUR для услуг обмена виртуальных валют, где виртуальные валюты обмениваются на деньги, другие виртуальные валюты или наоборот
• 250 000 EUR для услуг передачи виртуальных валют, где транзакции частично или полностью осуществляются электронно через поставщика виртуальных валют

KYC/AML

KYC (Знай своего клиента) и AML (Противодействие отмыванию денег) являются важными компонентами процесса получения лицензий на криптовалюту в Эстонии. Целью этих регуляций является обеспечение работы провайдеров виртуальной валюты на самом высоком уровне прозрачности, ответственности и безопасности и предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма.

В рамках процесса подачи заявки провайдеры виртуальной валюты должны иметь внутренние процедуры AML / CFT (борьба с финансированием терроризма) для идентификации, мониторинга и сообщения о подозрительных операциях в Финансовый разведывательный управление (FIU). Это включает в себя идентификацию и проверку личности клиентов, мониторинг операций и проведение документальной проверки высокорисковых клиентов.

Важно, чтобы провайдеры виртуальной валюты имели прочные и эффективные политики и процедуры KYC / AML для обеспечения соответствия эстонским регуляциям и защиты своих клиентов от мошеннических действий. Несоблюдение требований KYC / AML может привести к наложению штрафов и отзыву лицензии.

Персонал

быть резидентом Эстонии. Кроме того, все члены правления должны иметь высшее образование и необходимые навыки и опыт для успешного управления компанией. Кроме того, члены правления и акционеры должны иметь безукоризненную деловую репутацию и чистую судимость.

Эти требования к персоналу обеспечивают управление компанией квалифицированными и успешными людьми с безупречной репутацией, что является необходимым для создания доверия у клиентов и регуляторов.

Бизнес план

Бизнес-план должен описывать цели и стратегии компании для успешной работы в индустрии криптовалют. Он также должен включать анализ рынка, описывающий текущее состояние отрасли, потенциальных конкурентов и целевых клиентов. Кроме того, план должен определять маркетинговую стратегию компании и указывать методы, которые будут использоваться для продвижения бизнеса и привлечения клиентов.

Финансовые прогнозы

Прогноз финансовых показателей должен включать детальное прогнозирование доходов и расходов компании на ближайшие 1-3 года. В него следует включить прогноз доходов, оценку расходов и прогноз потока денежных средств. Также прогноз должен содержать разбивку источников доходов, таких как плата за услуги, комиссии от транзакций и другие источники доходов.

Внешний и внутренний аудитор

Один из важнейших требований для получения лицензии на криптовалюту в Эстонии — назначение внутреннего и внешнего аудитора для компании. Внутренний аудитор отвечает за мониторинг и оценку внутренних систем контроля компании, финансовой отчетности и соблюдения соответствующих законов и правил. Внешний аудитор, с другой стороны, является независимым профессионалом, который проверяет и выдает мнение о финансовой отчетности и отчетах компании.

Внутренний и внешний аудиторы должны быть квалифицированными и независимыми физическими лицами или фирмами, которые не прямо участвуют в повседневных операциях компании. Они должны соответствовать соответствующим регулирующим нормам и стандартам, таким как Международные стандарты аудита и Эстонский Закон об аудите.

Назначение внутреннего и внешнего аудитора демонстрирует приверженность компании высоким стандартам финансового управления и прозрачности. Это также помогает гарантировать, что финансовые отчеты компании надежны, точны и свободны от материальных ошибок, что является важным для создания доверия у клиентов и заинтересованных лиц.

Бухгалтерия

Бухгалтерия является важным аспектом любого бизнеса, в том числе и предоставителей услуг в области криптовалют. Для соблюдения эстонских регуляций и поддержания целостности финансовых записей, необходимо следовать правильным бухгалтерским практикам. Важно, чтобы все финансовые транзакции, связанные с виртуальной валютой, были записаны точно и вовремя.

Провайдеры услуг в области криптовалют в Эстонии обязаны вести бухгалтерские записи, которые соответствуют Эстонскому закону об учете. Это включает ведение записей о всех транзакциях, финансовых отчетах и других соответствующих документах. Также важно обеспечить надежность и безопасность используемой бухгалтерской системы.

Собственные средства

Для получения лицензии на криптовалюту в Эстонии компания должна иметь достаточное количество своих средств. Компания должна доказать властям, что имеет достаточные средства для осуществления своей деятельности в перспективе.

Это означает, что компания должна иметь крепкое финансовое положение и достаточную ликвидность. Финансовые отчеты компании должны быть в порядке и актуальными, а также должен быть четкий план по генерации доходов в будущем.

Кроме того, бухгалтер компании должен проводить ежемесячные аудиты, чтобы убедиться, что у компании сохраняется достаточная собственная капитализация для выполнения лицензионных требований. Если бухгалтер выявляет какие-либо проблемы или заботы, менеджмент компании должен незамедлительно их устранить.

Важно отметить, что несоблюдение требований по достаточности капитала может привести к отзыву лицензии на криптовалюту, что может иметь серьезные последствия для деятельности и репутации компании. Поэтому важно тщательно управлять финансами и сохранять крепкое финансовое положение для компаний, стремящихся получить лицензию на криптовалюту в Эстонии.

Процесс рассмотрения заявки

Финансовый разведывательный управления (FIU) проводит рассмотрение заявки и проверку компании и ее сотрудников на соответствие требованиям. Этот процесс может занять до 120 дней.

Предоставление лицензии

Если Финансовая разведывательная служба одобряет заявку, компания получает лицензию на осуществление деятельности с криптовалютой, что позволяет ей законно работать в Эстонии.

В BBCTallinn у нас многолетний опыт помощи нашим клиентам в сложном процессе получения лицензии на деятельность с криптовалютой в Эстонии. От подготовки необходимых документов до выполнения требований регулирующих органов, наша команда экспертов может проводить вас через каждый шаг. Мы понимаем важность соответствия и будем работать с вами, чтобы гарантировать, что все требования будут выполнены на самом высоком уровне. Свяжитесь с нами сегодня, чтобы узнать больше о том, как мы можем помочь вам получить лицензию на деятельность с криптовалютой в Эстонии.

Все цены указаны без учета НДС 20%, который применяется в соответствии с директивой 2006/112/ЕСесли заказчиком услуги является физическое лицо, юридическое лицо зарегистрированное в Эстонии или ЕС, но не имеющее НДС номера